Activités & Services

Gestion de patrimoine

La gestion de votre patrimoine est au cœur de notre mission. Toute notre équipe assure le suivi systématique et mobilise l’ensemble de ses ressources pour répondre à vos attentes en termes de risques et de rendement.

Une analyse approfondie de vos besoins et de vos attentes constitue le point de départ pour structurer votre portefeuille de façon à répondre à vos exigences. Au terme d’un dialogue ouvert et pleinement défini, nous construisons un portefeuille par allocation d’actifs financiers visant à créer un équilibre optimal entre la préservation du capital, la génération de revenus et la croissance durable. Sécuriser la répartition de devises et se prémunir contre les risques de change sont d’autres éléments essentiels de cette pondération.

Nos gestionnaires déterminent l’ensemble des critères qui définissent votre profil : horizon d’investissement, tolérance au risque, priorité donnée à la croissance du capital ou à la régularité des revenus, diversification et objectifs de revenus.

Mandat de gestion

Hyposwiss Private Bank Genève SA vous propose un mandat d’investissement discrétionnaire où le gestionnaire de fortune et notre équipe de spécialistes en recherche sont chargés par l’investisseur de la gestion active de vos avoirs financiers et assument la responsabilité de toutes les décisions d’investissement.

Une analyse de vos attentes personnelles constitue le point de départ pour structurer votre portefeuille de façon à répondre à vos exigences. Une fois votre situation pleinement définie, nous construisons votre portefeuille personnel par allocation d’actifs financiers, visant à créer un équilibre optimal entre la préservation du capital, la génération de revenus et la croissance durable. Sécuriser la répartition de devises et se prémunir contre les risques de change sont d’autres éléments essentiels de cette pondération.

Quel que soit le type de mandat de gestion que vous nous confiez – conservateur, équilibré, croissance ou dynamique – nos gestionnaires de fortune déterminent à vos côtés tous les critères nécessaires pour définir le style d’investissement qui vous correspond, en tenant compte de votre situation personnelle, de vos attentes et de vos objectifs de rendement: horizon d’investissement, tolérance au risque, priorité donnée à la croissance du capital ou à la régularité des revenus, diversification et objectifs patrimoniaux.

L’allocation des actifs financiers représente l’aspect le plus critique du processus d’investissement. C’est un facteur déterminant de la performance d’un portefeuille. Elle est responsable de plus de 80% des rendements sur investissement.

Mandat de conseil

Pour les investisseurs qui souhaitent participer activement à la gestion de leur propre portefeuille et de leur patrimoine, Hyposwiss propose un mandat de conseil. Les décisions d’investissement sont prises de concert avec chacun de nos investisseurs dans le cadre d’un dialogue avec notre équipe d’analystes, conseillers de haut niveau. Afin d’obtenir les meilleurs résultats possibles, une communication personnelle doit exister avec Hyposwiss. Vous serez en permanence accompagné par un conseiller en investissement professionnel qui s’efforcera de comprendre vos objectifs et vos besoins pour vous apporter des solutions adéquates.

Suivant de près l’évolution quotidienne des marchés des changes et des bourses, l’équipe Hyposwiss dispose des technologies de pointe pour réaliser des analyses professionnelles et vous informer sur les développements, produits, situations particulières et opportunités. Notre équipe vous soumet les informations et les idées dont vous avez besoin pour profiter d’un vaste éventail d’opportunités d’investissement.

L’équipe Hyposwiss, ayant accès à une recherche sélective de fonds traditionnels et alternatifs dans le cadre de sa «Monitor List», conseille également les investisseurs sur le choix des stratégies appropriées. Notre «Monitor List» comprend une sélection de fonds tiers dans différentes classes et stratégies d’actifs qui vise les portefeuilles orientés vers la performance.

L’allocation des actifs financiers représente l’aspect le plus critique du processus d’investissement. C’est un facteur déterminant de la performance d’un portefeuille. Elle est responsable de plus de 80% des rendements sur investissement.

Planification patrimoniale

  • Il est essentiel de bénéficier d’un conseil hautement professionnel lors de prises de décisions concernant la planification de votre patrimoine ou de votre succession. En coordonnant les meilleures compétences et expertises légales en la matière, nous planifions avec vous l’évolution de votre patrimoine afin qu’il s’adapte à vos attentes, en conformité avec les exigences légales et fiscales.
  • Nous analysons vos engagements et clarifions toute question relative aux aspects fiscaux, à vos valeurs immobilières, à vos avoirs de prévoyance ainsi qu’au régime matrimonial et successoral. Nous travaillons de concert avec de nombreux spécialistes suisses et internationaux dans tous les domaines de l’ingénierie et de la planification patrimoniale.

Family Office

Tant à Genève qu’à Monaco, nos activités ont été étendues pour offrir à des familles, hautement fortunées, des conseils pour la préservation et la croissance de leur patrimoine.

Notre objectif est :

  • d’assister les familles fortunées dans l’élaboration d’une stratégie, notamment dans le domaine de la planification successorale, fiscale et financière.
  • de répondre aux besoins personnels des membres d’une famille et d’assurer le transfert de leurs biens, d’une génération à l’autre, en mettant à leur disposition les meilleures compétences et expertises légales en la matière.
  • de proposer un conseil global d’investissement afin de faire fructifier et contrôler le patrimoine familial en déterminant l’allocation stratégique des actifs la plus appropriée et d’offrir les accès aux meilleurs prestataires internationaux de notre réseau.

Gérants indépendants

Hyposwiss, en tant qu’institution bancaire privée spécialisée dans la gestion de fortune depuis plusieurs décennies, propose ses services financiers aux gérants de fortune indépendants.

En qualité de banque dépositaire des actifs de votre clientèle, nous proposons de vous faire bénéficier d’une assistance administrative complète pour vous représenter individuellement dans toutes les prestations bancaires telles que: obligations, négoce d’actions, fonds de placement traditionnels et alternatifs, produits dérivés, produits structurés ainsi que des services de crédit tels que: crédits lombards, hypothèques, cautionnements et garanties.

En vous libérant des tâches administratives, vous aurez l’avantage de mieux servir les intérêts de vos clients en vous concentrant sur la gestion de leur patrimoine, tout en profitant d’économies de coûts. Notre équipe dédiée aux gérants indépendants se consacre à administrer les comptes de vos clients, exécuter vos instructions et coordonner les recommandations de nos spécialistes en investissement. Elle sera à même de vous offrir, à vous et vos clients, une large gamme de produits financiers et des solutions adaptées dans le but de répondre à vos exigences et d’optimiser votre performance.